理财315查询;网上理财诈骗成315重点关注 金玉恒通为典型案例

 

　　此前一度曝出消息，央视315晚会将就金玉恒通等诈骗案例进行曝光，很多受骗的投资者接受了央视采访，但最新消息显示，这一组案例将移至315当天其他一档白天的节目中播出。

　　近年来，随着网络理财的不断发展，各式各样的理财诈骗花样百出，层出不穷。中国经济网就接到多起网络理财诈骗的相关投诉，仅北京金玉恒通的一位会员就被骗八千万之多。据多家媒体消息显示，网络理财诈骗是今年315关注的重点。此前一度曝出消息，央视315晚会将就金玉恒通等诈骗案例进行曝光，很多受骗的投资者接受了央视采访，但最新消息显示，这一组案例将移至315当天其他一档白天的节目中播出。

　　此类案件作案方式较为隐蔽，涉案人员相对分散，跨地区甚至跨国作案十分普遍，案件的侦破难度很大。从中国经济网之前曝光过的一系列案例来看，大多数都没有破案结案。315来临之际，中国经济网希望能再次提醒广大网络理财者，擦亮双眼，谨慎投资。

　　陷阱里的诱饵 超高收益率

　　相比较普通的理财产品，此类网站给出的回报率一般都会高出很多。

　　目前，四大国有银行存款利率大致如下：三个月定期利率为0.35%，三年定期利率为4.25%，五年定期利率为4.75%。虽然理财产品正常收益会高于存款利率，但存款利率是理财利率的一个重要参照基数。

　　业内人士表示,“一般，如果看到年收益率高于20%，投资者就要好好考虑一下。 比如，某正规公司推出的保本投资型股指套利产品，投资300万，年收益率也就20%。”

　　而在很多理财产品在广告中，很多公司直接宣称“月收益率高达30%以上”。例如，金玉恒通理财项目称，“月纯收益达35%,三个月即可回本”;博马思外汇，其理财计划显示“10000美元月收益50%”;大连九鼎则更是诱人：“一次性投3000元，日返100元，当月即可实现回本。”

　　此外，在高回报率的同时，此类网站一般也会信誓旦旦的宣称，持续稳定收益。

　　投资理财一般与实体产业挂钩，以产业运营的收益回馈投资者。而在实际运营中，产业会随行业动态不断变化，因此，正常的投资理财收益也都会有波动和起伏。

　　然而，在理财诈骗的网站上，其显示的收益则是直线上升，平稳而坚挺。中国经济网记者所接触的相关案例中：新安国际投资有限公司，投资1000元，日返收益10元;北京汇天财富投资担保有限公司，投资1200元，日分红30元;上海盈丰投资管理有限公司，投资500元，日分红30元。

　　此外，部分网站会以市政基础设施建设为噱头吸引投资者。上海德邦投资股份有限公司11月1日以投资山东济宁湿地公园项目为由网上集资，号称“投资20万，每天收益20000元。”

　　制造虚假信息 自我标榜迷惑理财者

　　梳理相关诈骗网站信息，中国经济网记者发现，此类网站往往利用虚假信息为自己贴金，很多会和国际知名投资理财公司扯上“关系”，以标榜自身实力，提高知名度。

　　“理财公司”金玉恒通曾在其宣传材料中称，“目前与资产管理和托管共计算3770亿美元的瑞士最大资产管理有限公司Pictet(百达)紧密合作,正日益发展成为拥有卓越资质的国际知名资产管理公司之一。”而在百达集团官方网页中，百达集团则发出明确声明，与金玉恒通撇清关系。

　　北京一个专业报单中心团伙则打着“美国T3唯实公司”的名头四处诈骗。在其宣传材料中，直接引入T3项目材料，并仿造与T3官网相似度极高的页面，展开骗局。在此公司网站关闭之后，美国T3官方网站则运行正常。

　　EuroFX自称是一家权威的投资理财管理公司,行政办事处设在伦敦的梅费尔,客户中心位于伦敦苍鹭大厦,是新西兰金融监管机构服务协会(FSP)的合法注册企业。

　　博马思外汇，则直接进入2013年深圳市春季国际在线交易博览会，借助半官方性质的平台，公开进行宣传和业务扩展。

　　漏洞明显却屡试不爽的行骗手法

　　此外，网络理财诈骗还有三大显著特点。

　　理财款项汇至个人账户。正规的理财项目，都会要求投资者把资金汇入公司账户，而骗子公司一般不会开设公司集体账户，直接使用个人账户，投资者在遇到这种情况时，一定要提高警惕，保存好相关的汇款单据。

　　无有效理财合同。正规的理财项目，都会和会员签订理财合同。但是骗子公司以防露出马脚，一般都会以口头协议执行，东窗事发之后，也无从查证。在多个理财诈骗案例中，大部分投资者都反映，“根本就没见过什么理财合同”。动辄交易百万元资金却无半纸合同，连收款账户也是不明个人账户，如此漏洞百出的骗局，为何竟能“忽悠”了投资者呢?

　　中国经济网记者调查还发现，对于这种理财产品的推广，还存在一种屡试不爽的模式——杀熟。在多个案例中，杀熟手法可谓是俯仰皆是。投资者之间存在上下线关系，上下线之间多是朋友、同事、同学、邻居等关系。

　　在EuroFX案例中一位投资者曾告诉中国经济网记者，当问及朋友这样的投资可不可靠时：“朋友让我看他的账户，每天有大量的分红进账”。而用以维持这种上线拉动下线的动力，则是类似于传销模式中的“人头费”。据投资者称，上线如果发展下线，能让新加入者继续投资，那便能获得相应的“奖励”，这无疑又是一项诱惑。

　　受骗者王先生在最初听闻这一理财公司时也半信半疑，但在与一位好友联系后，他了解到“朋友说自己曾亲自前往考察，的确有该公司”。据王先生介绍，这位陈姓朋友在大连市工商局查到了该公司注册信息，且在注册地找到了这家公司，所以“应该不会是骗子”。

　　诈骗结束 三十六计走为上计

　　此类网络诈骗公司，在正常运行时期，都表现得非常良好，甚至还有部分公司会打出“公益事业”这一幌子，以加深会员对公司的认可度。金玉恒通案例中，网站正常运营期间，操盘者曾多次开展“献爱心”活动，在会员中间展开募捐，对经济困难的会员进行帮扶;另外，还推出优惠活动，对残疾人进行适当的补助。这样一来，会员便对公司好感倍增、深信不疑。

　　操盘者“吃饱喝足”之后，当然会溜之大吉。在操盘者即将抽身而去之时，此类公司基本上都会出现类似情况：

　　首先，网站登录出现异常，不能提现。这时，公司方面的答复无外乎以下几种：后台系统故障，正在升级;会员较多，正在核对信息;公司账务出现漏洞，正在查实等等。

　　接下来，关网走人。被骗投资者所投诉的网站，目前均处于关网状态，对方客服人员失踪，公司服务电话无人接听或已为空号。

　　此外，还有公司把矛盾转移给政府。例如，香港金玉恒通，先后发公告称“公司账号被香港证监会查封”，“公司正在大陆证监会、商务部、外汇管理局等相关部委办理手续”。美国T3公司的操作人员则称“公司负责人被深圳国际刑警扣押，移交国家安全局”。由于从国家有关部门证实消息的难度较大，所以对信息的真实性无从核实。

　　金玉恒通雇佣水军 为会员洗脑

　　很多骗子公司到最后都会关网走人，消失于无形，等待风声过去，改头换面，重操旧业，金玉恒通则是例外。

　　此前，金玉恒通会员告诉中国经济网记者，“金玉恒通骗的人太多，有很多人都是借高利贷、抵押房产，还有很多老人。如果金玉恒通就这样消失了，肯定会出人命，所以金玉恒通又雇了一批水军，哄着会员，防止会员做出偏激的事情，避免引起政府的注意。”

　　在金玉恒通正常运营时，公司把所有会员都加到QT语音平台(腾讯开发的一款多人交互语音聊天软件)，并采取网络沟通的方式，每天定时为会员授课。关网后，由于QT平台遭到投诉，对方再次转战RC语音平台(台湾的一款语音聊天软件)，每天在晚八点到晚十点对会员进行授课。

　　记者多次以会员身份进入RC语音平台，听对方授课。

　　每隔几天，便会有自称知情者在平台上发言，称公司会在某一时间节点开网，以误导会员。由于许多会员投资额度较大，迫切希望公司再度开网返本，自然对此愿意相信。当这个时间节点到来但没有开网，就会有新的会员再抛出新的开网节点。

　　很多投资者对骗子公司抱有侥幸心理，不愿意相信这是一个骗局。一些下线比较多的上线投资者，也不愿意去戳破这个泡沫，大家就在这种自我安慰中焦急等待。

　　此外，有部分会员，在平台上会分享自己的投资经验：首先，称坚信公司会回来。其次，在公司没开网的间歇，分享自己投资其他项目的案例，抱团取暖，以“帮助大家渡过难关”。

　　此时，被骗受众已经完全成为一种投资资源。在一些目的明确的会员带领下，很可能走进另外的资金盘，继而步入下一个陷阱。

　　除了温和的手段之外，水军经常也会大棒相加。

　　对公司存在质疑的会员，主持人一般都会帮助他们对“当前形势”进行分析：报警之后，公司都会被定性为传销组织，涉案人员将全部被抓，所投资金也无法收回;其次，一旦报警，开网之后，将会受到公司的处罚。

　　“日复一日，时间拖久了，会员们就会慢慢懈怠，自然也没有几个人去追究。这正是骗子们的目的。”一位主张报警的会员告诉记者。

　　截至目前，半年已经过去了，金玉恒通依然杳无音信。

　　骗局揭穿 为何不愿报警?

　　另外，中国经济网记者还发现一种情况。投资者在发现自己被骗之后，很少有人会主动选择报警。

　　通过和近百名会员金玉恒通会员的沟通交流，记者了解到主要有以下几种原因。

　　投资是个人行为，家属不知情。此类人群，投资是在家属毫不知情的情况下进行的，其中涉及大量其他家庭成员利益。在出事之后，迟迟不去报案。一则担心报警后，被亲戚朋友耻笑;二则担心家属知道后，可能会给家庭正常生活带来变故。

　　投资额度较小，自认倒霉。部分被骗理财者，投资额度相对较小。报案后，自己可能陷入经济案件纠纷，于是就抱着“交学费”的心态，“骗了就骗了，反正投的也不多”，自认倒霉。

　　质疑报警效果，保持观望。网络理财诈骗，一般都是在全国范围内开展。整体来讲，此类案件涉案金额较多，涉案人员相对分散，公安经侦部门办案难度较大，只能等待有关部门统一指挥，协助处理。

　　由于得不到明确结论，会员对报警效果产生怀疑。又担心报警后，公司一旦开网，所投资金便不能回笼，所以继续保持观望。

　　相信公司，等待开网。经过公司水军的不断洗脑，一部分会员依然相信公司一定会回来。加上个人判断力较差，导致盲从心理严重，绝大多数受骗会员就选择了沉默。

　　多起网络理财的受害者曾告诉记者，“正是抓住了大家的这种心理，骗子们才会这么嚣张，肆无忌惮。”

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